金融工程專業白皮書

根據教育部2007年實施“質量工程”的文件精神和《珠三角地區改革發展規劃綱要(2008-2020年)》文件要求，結合太阳發展規劃和複合型、應用型人才培養定位，金融工程人才培養目标定位為：全面貫徹執行新時期黨的教育方針，嚴格遵循教育教學的内在規律，培養适應社會發展，立足廣東、面向華南，服務基層，掌握金融學專業知識與技能的應用性、複合型和多樣化、個性化的專業人才。同時，緊緊圍繞學校的中長期發展規劃，以培養符合國情和社會需要的人才為中心，認真研究，結合實踐，深化改革，充分發揮本專業教師的主觀能動性，不斷提高教學質量，打造特色專業，增強金融工程專業畢業生的社會适應性和競争力，努力培養具有國際視野的應用型、複合型高級專門人才，全力服務于地方經濟社會發展。

現從以下方面，就專業本科教學質量情況彙報如下：

一、專業定位

中山大學新華學院經濟與貿易學院于2013年開設金融工程專業，确立“适應市場，突出特色，打造品牌”的辦學思路，以區域市場需求為導向，以培養“複合型、應用型金融本科人才”為目标，以顯著改善的教學條件建設為基礎，以“結構合理、整體優化”的師資隊伍為重點，以多角度、立體化的實踐教學體系為中心，從而使本專業的教學、科研和人才培養結合更為緊密，特色專業優勢更為突出和鮮明。

本專業自開辦以來深受廣大考生的歡迎，從2013年始連續十年成為太阳招生最熱門的專業之一，目前金融工程專業在校人數達546人（未計入2022級新生），送出六屆畢業生共1870人（2013-2018屆）。本專業在學校“開天窗，接地氣”辦學理念指導下，不斷完善人才培養方案，優化理論和實踐結合的教學體系，在金融工程專業開辦之初，學院已通過邀請相關專家對金融專業的課程設置進行了充分論證，确定貨币銀行學、國際金融、公司财務、财務會計、證券投資學、金融工程、商業銀行經營管理等課程為本科專業必修課，根據獨立學院的學生特性選取應用性更強的教材，教學計劃和教學大綱設置也符合太阳獨立學院應用型人才的培養目标。

二、培養目标

根據教育部2007年實施“質量工程”的文件精神，結合太阳發展規劃和複合型、應用型人才培養定位，金融工程人才培養目标定位為：全面貫徹執行新時期黨的教育方針，嚴格遵循教育教學的内在規律，培養适應社會發展，立足廣東、面向華南，服務基層，掌握金融學專業知識與技能的應用性、複合型和多樣化、個性化的專業人才。同時，緊緊圍繞學校的中長期發展規劃，以培養符合國情和社會需要的人才為中心，認真研究，結合實踐，深化改革，充分發揮本專業教師的主觀能動性，不斷提高教學質量，打造特色專業，增強金融工程專業畢業生的社會适應性和競争力，努力培養具有國際視野的應用型、複合型高級專門人才，全力服務于地方經濟社會發展。

三、培養規格

專業學制為4年。按要求完成學業并符合學位授予條件者授予經濟學學士學位。

學生畢業總學分要求為159學分。在學校專業課程設置規定的指導下，金融工程所有課程按照課程性質分為必修課、選修課兩大類。必修課共為114學分，占總學分約71%。必修課分為公共必修課和專業必修課；其中公共必修課58.5學分，專業必修課55.5學分。選修課分為公共選修課和專業選修課。公共選修課共12學分，專業選修課32學分。

按照課程的形式，所有課程又分為理論教學課程和實踐教學課程。其中理論教學課程107.6學分，理論課教學學時為1935學時。實踐教學課程38.9學分，實踐課教學學時為619學時（畢業實習、論文均為計入總學時）。為了使學生獲得從事科學研究和獨立工作能力，采取調研、學術講座、論文調研、校内實習、校外實習等形式開展專業實習活動；另外，通過十周的畢業論文（設計）訓練，使學生受到查閱文件資料、拟定課題方案、進行社會調研、整理分析數據、撰寫論文等科學研究工作的初步訓練。具體學分分布詳見表1。

                      表1 金融工程專業學分分布情況

通過以上的訓練，培養德智體美勞全面發展，掌握金融學基本理論及金融工程的基本原理與技術，具備經濟、管理、法律以及金融财務方面的知識，熟悉金融衍生品市場的運作和業務開發，接受理财、投融資、以及風險管理方法與技能的基本訓練，并且熟練應用于解決現實問題能力的高素質複合型現代金融人才。從而使得學生具備如下的素質、知識和能力。

1.知識要求

牢固掌握金融工程專業的基礎知識、基本理論與基本技能，既應掌握經濟學、管理學的基本原理，也應充分了解金融理論前沿和實踐發展現狀，熟悉金融活動的基本流程，具備合理的知識結構。

2.能力要求

2.1 獲取知識的能力

能夠掌握有效的學習方法，主動接受終身教育。能夠應用現代科技手段進行自主學習。适應金融理論和實踐快速發展的客觀情況，與時俱進。

2.2 實踐應用能力

能夠在金融實踐活動中靈活運用所掌握的專業知識。具有較強的金融分析、策劃能力和金融創新能力，綜合運用所學知識和技能創造性地分析和解決金融企業運營、企業财務管理、個人理财規劃以及資本運營等方面的問題。

2.3 創新創業能力

具備創新精神、創業意識和創新創業能力。能夠把握金融發展的趨勢，學以緻用，創造性地解決實際金融問題。具有專業敏感性，在激烈的市場競争中敢于創新。

3.素質要求

3.1 思想道德素質

熱愛祖國，擁護中國共産黨，努力學習馬克思主義、毛澤東思想和有中國特色社會主義理論體系，确立在中國共産黨領導下走中國特色社會主義道路、實現國家繁榮昌盛的共同理想和堅定信念。遵守憲法、法律和法規，遵守公民道德規範。遵守《高等學校學生行為準則》，遵守學校管理制度。具有良好的道德品質和文明習慣。倡導社會主義核心價值觀，樹立誠信意識、履約踐諾，知行合一。培養良好的職業操守和職業道德，具備社會責任感和人文關懷。

3.2 專業素質

具有良好的專業素養，熟悉我國有關金融的方針、政策和法律法規，了解國内外金融發展動态。

3.3 科學文化素質

具有一定的科學知識與文化素養，具備一定的文學、藝術素養和鑒賞能力。對中共傳統文化與曆史有一定了解。

3.4 身心素質

具有健康的體魄，體育達标。具有良好的心理素質、較強的自我控制和自我調節能力。

四、課程體系

（一）課程改革的總體思路

根據《珠三角發展規劃綱要》以及學院“培養具有創新意識的複合型、實用性人才”的培養模式要求，金融工程專業課程建設緊跟社會變化，緊密結合就業市場的要求，以就業為導向，建設應用型課程體系。

1．減少了部分的理論型課程，增加了與當前經濟發展緊密結合的主幹理論課程及實踐性較強的課程，如《投資銀行實務》、《金融風險管理》。

2．調整教學計劃，突出實踐教學特色。着重推進實踐教學環節的改革，專業課總體實踐課時占總專業課時的30%，體現本專業培養複合型應用型人才培養理念。在教學活動的過程管理中，采用多媒體技術進行教學，完善教學仿真實驗室配套設施，在省内獨立學院高校中硬件設施處于前列。

3．嚴把教材關，開展主幹課程建設。主幹課程覆蓋了金融學科的幾個重要領域，輔以專業選修課，加強了對學生綜合素質的培養。主要課程選擇國内外優秀教材，保證學生所用的教材真正符合“科學性、實用性、針對性、創新性”的要求。

4．根據培養應用型和複合型人才的培養目标，本專業不斷完善實踐和實習教學，依托已落成的兩個專業實驗室平台（金融衍生品實驗室，銀行實驗室），開出九門專業實驗課程——《金融數據分析與統計軟件》、《金融衍生工具》、《投資銀行實務》、《證券投資實務》等九門課程，分别由王梅教授，劉雙鳳講師和王豔娜等教師承擔了實驗室教學，實驗開出率100%，其中，綜合性、設計性實驗室開出率也達100%。，進一步增強專業學生的實操能力。據調查，本專業學生利用相關的教學軟件在實驗室上課，效果良好。

（二）教材建設

本專業嚴把教材關，選擇最新的國家、省部級優秀教材，以及國外經濟類名校的通用教材，開展主幹課程建設。

本專業的核心基礎課程。主要選擇國内馬工程優秀教材，開展思政課程建設，如《管理學原理》、《微觀經濟學》、《金融風險管理》等。與此同時，保證多數教材采用國家級和省部級優秀教材，其中使用省部級及以上獲獎教材比例55%以上。部分課程采用國外經典教材，如經濟學原理用薩缪爾森最新版本。通過選擇優秀教材，不僅體現了對學生學習的負責态度，更重要的是體現本專業乃至全院的教學水平。

結合獨立學院學生的特性，院領導和相關老師正在與出版社積極接洽，準備組織我系的年輕教師參加更具針對性的相關主幹課程的教材編寫，保證學生所用的教材真正符合“科學性、實用性、針對性、創新性”的要求。

五、師資隊伍

2013年，太阳聘請中山大學嶺南學院周開國教授任經貿學院副院長暨金融工程專業學科帶頭人。周開國教授在本專業學術造詣高深，教學和管理經驗豐富，具有高級專業技術職務。在周開國教授的領導下，本專業加強師資隊伍建設，專業核心教師12人，其中教授2人， 副高0人，講師9人，助教2人，碩士學曆及以上比例為100%。教師梯隊專業背景、學曆、年齡結構和職稱結構較為合理。随着東莞校區招生工作的有序進行，教師隊伍及科研建設将會不斷擴大和完善。

目前，太阳集团城网址9728共有81名專職教師，其中31名屬于金融工程、投資學或互聯網金融專業的師資，三個專業師資互通，已經開設了衆多金融方向的課程，覆蓋了金融方向的各個領域，包括貨币銀行學、國際金融、金融市場學、投資學、金融工程、固定收益證券、财務會計、公司财務、财務報表分析、國際金融市場、風險管理與保險、商業銀行經營與管理、個人理财、投資項目評估等。目前已經形成了擁有一支學曆、職稱、年齡結構合理的專職教師隊伍，形成了合理的師資梯隊，有豐富的教學管理經驗和較完善的教學管理制度。另外，學院還聘請了一些來自中山大學和其它高校的兼職教師，充分利用校内外師資，豐富太阳金融學專業雄厚的師資力量。

表2  本專業專任教師科研情況

傳：金融工程專業從開設之初至今，便非常重視引進學科帶頭人。學科帶頭人之一周開國教授，中山大學嶺南學院金融系主任、博士生導師，于香港城市大學獲得金融學博士學位。現任中國國際金融學會理事，《證券市場導報》特約編委，廣東省科技咨詢專家，廣東省自行發債技術顧問，廣州市重大行政決策論證專家。于2008年1月至6月任美國麻省理工學院斯隆管理學院訪問學者。研究領域主要涉及金融市場和公司金融。科研成果豐富，已在國外SSCI期刊及國内《經濟研究》、《管理世界》、《金融研究》、《世界經濟》、《國際金融研究》等重要期刊發表論文40餘篇，出版專著1部，參著英文著作多部，主持多項國家級和省部級科研項目，研究成果獲得了多項科研獎勵，包括廣東省哲學社會科學優秀成果獎等。擔任《經濟研究》、《世界經濟》、《金融研究》、《國際金融研究》、《金融學季刊》、Emerging Markets Finance and Trade等國内外優秀期刊的匿名審稿人。教學經驗豐富，教學方法先進，科研成果突出，在全國金融學領域有一定的學術影響。學科帶頭人之二Ron Anderson教授,倫敦政治經濟學院金融學教授，倫敦政治經濟學院金融市場部聯合主任，倫敦政治經濟學院風險管理學科主任，負責主持風險管理與固定收入市場項目。他的研究領域廣泛，涉獵全球金融經濟市場，其多項以動态公司财務為研究對象的成果獲得業界的高度贊譽。Ron Anderson教授對金融體系建設同樣具有濃厚興趣，曾發表專門研究東方國家金融體系的專著，并發表多篇文章論述2008年次貸危機後的金融改革。近幾年，其諸多理論研究以動态公司财務為主，包括《企業流動性和資本結構》、《重複道德風險下的融資與企業發展》、《代理、公司發展與管理失誤》等。兩位專業帶頭人優勢互補，引領金融工程專業的教學團隊，完全适合并能夠勝任金融工程專業人才培養的要求，打造出廣東省特色鮮明的金融學品牌。在兩位專業帶頭人的帶領下，金融工程專業針對獨立學院學生的特點，采取靈活的教育教學模式，取得了明顯的成果。

幫：在教師科研能力的培養上，太阳鼓勵專職教師積極開展科研活動，做到科研與教學相長。在學校的相關文件的基礎上，太阳積極鼓勵年輕教師發表論文，獎勵教師科研，并出台了相應的文件，給老師們以物質激勵，提高教師科研能力水平。

帶：在教師隊伍的培養上，首先，金融工程專業積極鼓勵中青年教師多次旁聽資深教師的課程，從中汲取講授課的經驗，通過不斷的交流和反思，改善自己的講課風格；專業内還積極組織教學質量監控，通過旁聽年輕老師的課程，就授課方法、方式提出相關建議，使教學質量得到了不斷的提升。通過不斷的交流，有利于年輕教師能力的不斷完善和知識儲備的積累，也有利于專業内形成良好的師資團隊凝聚力和向心力。同時，為培養新的中青年教師，根據學院相關文件精神，專業積極安排青年教師擔任各專業的級導師，為我系的教學工作帶來極大的推動作用，也給予學生在學習方法，學習方向等方面的指導，在一定程度上減輕了本系輔導員的工作壓力。但是縱觀整體師資隊伍，資深退休教師、年輕女老師占絕對數量，中青年教師數量占大多數，呈現“兩頭小、中間大”的現象。

六、教學條件

1.仿真金融市場環境

專業目前已建成“金融産品及相關衍生品實驗室”及“實驗銀行實驗室”兩大實驗室。金融衍生品實驗室和銀行實驗室各占地面積276平方米。金融衍生品實驗室能呈現真實的金融培訓環境，結合先進的實訓資源，開設符合市場需要的各項實訓課程，讓學生在實踐操作中去理解理論知識，構建一個信息充分共享、技術不斷創新的開放式平台，激發學生主動探索的能力和工作崗位适應能力，進一步增強學生就業競争力和拓展職業發展空間。銀行實驗室充分利用先進的仿真或全真實訓軟件，主要依靠計算機和網絡系統實現的金融專業相關課程的上機實驗室和以銀行情景模拟為主的實訓實驗室。銀行實驗室最主要目的在于提供全方位金融銀行體系模拟操作系統，能模拟櫃面業務；跨行業務、票據影像處理中心等各項交易管理功能；使學生通過該模拟系統的運用，親身參與銀行運作，體驗銀行實體操作，掌握銀行各方面的技巧，從而達到積累銀行體系經驗、培養優秀銀行應用型人才的目的。

目前，專業可以提供全方位金融、銀行模拟交易系統，能模拟證券、期貨、外彙、銀行信貸的實時委托、撤單、成交回報，進行資金、風險管理，快速結算等各項交易管理功能，使學生親身參與金融市場的投資運作，積累金融投資經驗。

2.創新學科建設資源

根據學院實驗室五年建設規劃和十三五建設規劃，金融工程專業依托已落成的兩大實驗室，本專業前後共組織金融工程專業及投資學專業的實驗課教師對軟件的基本操作和使用方式進行5次培訓，讓師生更快掌握實驗教學軟件的使用，提高産品的使用效率。同時為了提高教師的積極性，本中心以“子項目立項”的方式，采取課程負責制的形式，實現《投資銀行》、《證券投資實務》等九門實驗課程的立項。項目建設周期原則為二年，其中教師需要在建設周期内完整講授一次以上，并且需要提交完整的實驗課程教學大綱、教學資料、教學講義、實驗内容、學生的實驗報告和期末考核文檔等素材，方可結項。各項目負責人在結項時應提交《中山大學新華學院太阳集团城网址9728實驗教學項目驗收表》及項目研究總結報告（含實驗項目設計、實驗項目執行情況報告、實驗教學大綱、教學資料、教學講義、實驗内容、實驗學生實驗報告和期末考核文檔）等相關的項目研究和實踐成果材料，目前均已收齊。今後也将繼續加大此方面的投入和改革力度，拟在以後的實驗教學中，加大綜合性、設計性實驗開設，滿足本專業人才培養的需求。

3.夯實實習實訓環節

實習實訓是現代高等教育體系中一個不可或缺的教學環節，也是實現人才培養目标的重要途徑。近年來，本專業因地制宜地建設和發展了4個校外簽約實習基地（善林（上海）金融信息服務有限公司廣州分公司、萬聯證券有限責任公司廣州東風中路證券營業部、國元證券股份有限公司廣州江南大道中路證券營業部、東莞證券股份有限公司東莞厚街分公司、麻湧分公司）。實習基地的建設增進了金融工程專業與社會的密切聯系，豐富學生的學習經驗，培養學生實事求是的科學态度，确保學生對所學專業理論知識和操作技能的全面考核和自我檢驗，有助于進一步培養學生綜合運用知識解決問題的能力與創新意識。在實習基地的管理中，主要工作涉及以下幾方面：

（1）根據學校的相關文件，加強實習計劃的落實，每年6月底學院（專業）召開實習動員大會，完成實習相關工作部署，并于下學年中期提交相關實習材料。

（2）學院内動員與組織招聘會。為更好地組織本專業各屆畢業生的實習工作，本專業各教師廣渠道、多方位地幫忙安排學生的畢業實習。2021年7月至10月期間，2015級金融工程專業所有學生均從校園網企業招聘、實習基地等多渠道獲得了實習機會。

（3）教師實習跟蹤指導管理。根據專業及實際情況，大部分同學實行分散實習，為加強指導與管理，經貿學院安排了專職教師擔任學生的實習指導教師，與學生保持密切聯系，通過電話、郵件、QQ和微信等通訊渠道，跟蹤實習狀況，解決學生在實習過程所遇到的問題。實習結束後由指導教師組織開展實習交流會，會上學生們就自身的實習體會發表感言，共同分享實習期間的經驗與收獲。

4.構建教學科研平台

目前專業已購買中國券商與分析師數據庫（Chinese Broker and Financial Analysts System）和中國創新專利研究數據庫（Chinese Innovation Research Database）兩個數據庫，用于教師的科研；自建财富網絡協同育人平台（财富管理）數據庫一部(http://jryuren.xhsysu.edu.cn/ ) 。在專業建設的框架下，利用創新實驗室的平台條件，圍繞重大的金融新課題展開原創性、前瞻性的創新研究，在建設期間培育有廣東省教育廳重大科研平台一個，廣東省教育廳教改項目兩個，參編專著一部，參編教材一部，教改論文10篇，科研論文29篇。

5.搭設對外合作平台

專業緻力于拓寬師生知識面，從不同角度分析專業領域中熱點問題，共成功舉辦9場學術研讨會，22場講座。通過金融競賽、專家培訓講座、商界峰會論壇、項目交流合作的模式，為實驗室的師資建設、教學科研、人才培養提供合作資源，也不止一次通過相關企業開展校園招聘，直接招聘優秀人才，更好地發揮專業的示範和輻射作用。

七、人才培養效果

1. 金融工程專業2018屆畢業生升學、出國（境）讀研情況統計

4．金融工程專業2018屆畢業生知名企業就業情況統計

5．金融工程專業學生競賽獲獎情況統計

數據更新于2022年8月31日